富人账户排查大限将至 银行排查非居民金融账户
原标题:非居民金融账户排查大规模铺开
中国版《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》(以下简称《管理办法》)正式落地3个月有余,富人非居银行业针对非居民金融账户的账户摸底还在持续进行。继此前多家银行发布排查公告后,排查排查10月12日,大限北京商报记者获悉,将至中信银行、银行宁波银行已成立工作小组,民金协调行内多部门共同推进这一工作。融账在银行排查工作开展得如火如荼的富人非居同时,也有业内人士指出,账户银行搜集非居民金融账户涉税信息仍存在一定难度。排查排查
高净值客户需年底前上报
北京商报记者了解到,大限中信银行、将至宁波银行已在总行层面成立工作小组,银行协调包括运营部、民金国际业务部、托管部、电子银行部等多个相关部门推进摸排账户信息工作。
事实上,此前包括工、农、中、建在内的四大国有行以及民生、中信、浦发在内的多家银行均已发布过公告,要求2017年7月1日前开立过存款、银行卡等账户的非中国税收居民客户(也被称为“存量客户”),通过营业网点、网上银行、手机银行、微信公众号等渠道填写和签署相应的税收居民身份证明文件。
根据存量客户账户余额的不同,截止的填写时间也有差别。高净值客户,即金融账户余额在100万美元以上的,需要在今年12月31日前完成声明文件的填写;金融账户余额不足百万美元的低净值客户,时限在2018年底。
多家银行也强调,如客户未在相应时点之前配合完成有关尽职调查,银行将依据相关监管法规规定,根据已有账户信息中的非居民标识信息,对账户信息进行报送。
意在打击海外逃税
银行提到的“相关规定”,就包括今年5月国家税务总局、财政部、央行等6部门联合发布的《管理办法》。《管理办法》自7月1日起正式实施,要求金融机构全面调查非居民金融账户涉税信息。
据了解,近年来纳税人境外偷税漏税行为日趋严重。纳税人通过境外金融机构持有和管理资产,并将收益隐匿在境外金融账户以逃避纳税义务的现象越来越多。更直白地说,有不少企业或个人通过在境外开设一个银行账户从而偷税漏税。一位银行业人士向北京商报记者介绍,比如高净值人群的移民问题,还有所谓的腐败分子外逃问题,都是需要进行税收征管的。据国际反洗黑钱智库全球金融诚信组织的研究报告显示,在2000-2011年间共有约3.75万亿美元的非法现金流出中国,这其中有相当一部分是贪腐收入。
《管理办法》旨在加强国际税收合作、打击跨境逃税避税。国家税务总局介绍,早在2014年9月,我国在G20层面承诺将实施由G20委托经济合作与发展组织制定的金融账户涉税信息自动交换标准,就是为了通过全球税收合作提高透明度,打击利用海外账户逃避纳税的行为。“银行作为比较特殊的企业,承担了政策性和监管性的职责,协助国家机关核查涉税信息是银行的责任和义务。”上述银行业人士说道。
排查仍存难度
事实上,此前金融机构已在相关部门的要求下开展了包括客户身份识别、境外交易监测等在内的多项工作。除去银行内部早就对非居民金融资产涉税信息有过核查外,近一年来,针对换汇、跨境交易等行为,监管部门也下发了多份文件。例如规定自2017年元旦起,个人购汇申报需要细化到用途和时间;自今年7月1日起,跨境超过20万元人民币的交易,银行需要上报给央行;9月1日起,境内银行卡在境外实体和网络特约商户发生的单笔等值1000元人民币以上的消费交易也被纳入采集范围。央行和外管局均表示,这些举措是为了加大对洗钱、腐败等犯罪活动的监测和打击。
有业内人士指出,搜集非居民金融账户涉税信息,银行接触到的信息其实是有限的,因为声明文件和税务信息是客户自己填写的,银行能够监控的只有客户存款和名下账户。如果要复查客户的税务信息,银行要先取得客户的授权。(北京商报记者程维妙)
责任编辑:朱惠娥相关文章
测试1个月!微软Win11照片应用OCR功能关闭:要解决一些问题
快科技11月22日消息,经过一个月的测试,微软宣布暂时关闭Windows 11照片应用中的OCR功能,以解决在测试期间发现的一些问题。该功能自2024年10月下旬首次来,允许用户在图片上复制手写或打印2024-12-24- 9月27日, 国务院新闻办公室举行新闻发布会,介绍国庆假期出行服务保障有关情况。2024年国庆节高速免费通行时间表交通运输部公路局局长周荣峰表示,根据国务院有关要求,今年国庆假期,七座以下含七座)小型2024-12-24
- 【云南有望榴莲自由,金枕榴莲在云南试种成功】近日,云南西双版纳传来榴莲试种成功的好消息。当地一村民在海拔970多米种植了5年的金枕榴莲正常过冬、结果。从2024年1月份开花到最近果实成熟,过程将近102024-12-24
- 最近手机越用月卡顿,拍照也很模糊,每次卡顿都想把手机摔了,想赶紧换一台新机。网上看了一圈后,被手机的款式和诸多功能搞花了眼,看到vivo新发布的vivo X200 Pro很感兴趣,所以就到线下店体验了2024-12-24
- 快科技11月12日消息,据媒体报道,家住义乌的姚大妈带孩子在浙大四院附近闲逛,碰巧被该院的副主任医师杨甜医生看到,杨医生看这位大妈样貌比较特别,面容已经是非常典型的肢端肥大症。随即,杨医生耐心地向姚大2024-12-24
董宇辉成东方甄选高级合伙人 董宇辉抖音账号粉丝突破2000万
12月17日晚11时许,东方甄选发布直播预告海报,宣布董宇辉将于12月18日20:00与新东方创始人俞敏洪一同进行直播。海报显示,董宇辉的身份将从“带货主播”变为“2024-12-24
最新评论